CNBS pide a creadores de contenido justificar el origen de sus fondos
La CNBS explica cuándo un movimiento financiero puede generar alertas y qué información pueden solicitar los bancos.
La CNBS explica cuándo un movimiento financiero puede generar alertas y qué información pueden solicitar los bancos.
Foto: CNBS.
Los creadores de contenido que manejen operaciones financieras inusuales podrían recibir solicitudes de las instituciones bancarias para justificar el origen de sus fondos, explicó Gustavo Solórzano, comisionado de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS).
La aclaración surge ante las dudas sobre un supuesto seguimiento general a los llamados influencers.
Solórzano descartó que exista una investigación dirigida contra este sector, pero señaló que algunas operaciones pueden activar los mecanismos de gestión de riesgo de las instituciones financieras.
De acuerdo con el funcionario, el perfil de un cliente puede generar alertas cuando registra movimientos que no coinciden con su comportamiento financiero habitual.
En esos casos, el banco puede solicitar información que permita conocer de dónde provienen los recursos.
“Si deposita medio millón de lempiras un mes, medio millón de lempiras el siguiente mes, y así, lo que genera es una alerta: ¿cuál es el origen de ese dinero?”, ejemplificó.
¿Cuándo puede generarse una alerta?
En ese sentido, Solórzano explicó que las instituciones financieras tienen la responsabilidad de analizar las operaciones de sus clientes bajo sus mecanismos de gestión de riesgo.
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Esto significa que un depósito elevado, por sí solo, no implica que una persona haya cometido un delito, pero sí puede generar preguntas cuando el movimiento resulta inusual y no existe una explicación acorde con el perfil financiero registrado.
Además, las entidades pueden solicitar documentos o información que permita respaldar el origen de los recursos cuando detecten operaciones inusuales o sospechosas.
Por otra parte, la Unidad de Inteligencia Financiera puede intervenir cuando encuentra elementos que ameriten un análisis adicional.
En ese sentido, si la institución considera que existen indicios suficientes, puede remitir información al Ministerio Público para que determine si corresponde iniciar una investigación.
Reformas contra el lavado de activos siguen pendientes
Asimismo, el comisionado señaló que el Congreso Nacional (CN) mantiene pendientes tres reformas vinculadas con el combate al lavado de activos, las actividades y profesiones no financieras designadas y las disposiciones relacionadas con el financiamiento al terrorismo.
Para los usuarios del sistema financiero, la recomendación implica mantener documentación que permita demostrar el origen legítimo de ingresos y movimientos importantes, especialmente cuando estos no corresponden con las operaciones habituales de sus cuentas.
La solicitud de información sobre el origen de los fondos forma parte de los controles que las instituciones financieras ya deben aplicar en Honduras.
La CNBS establece que los bancos y demás sujetos obligados deben conocer la actividad de sus clientes y revisar que sus transacciones sean consistentes con su perfil, además de verificar la fuente de los recursos cuando sea necesario.
